分散型金融Defiと分散型アプリケーションDAppsの関係性と未来

概要

今回はDeFiとDAppsについて解説していきます。

Defi(デファイ)はDecentralized Financeの略で日本語では分散型金融と言われています。Defiを一言で言うとブロックチェーン上に構築される金融サービスのことです。

対してDApps(ダップス)はDecentralized Applicationsの略称日本語では分散型アプリケーションと言われています。ブロックチェーン上に構築される金融アプリケーションのことです。

DeFi（decentralized finance：分散型金融）

Defiとは

DefiはDecentralized Financeの略で日本語では分散型金融と言われています。Defiを一言で言うとブロックチェーン上に構築される金融サービスのことです。

DeFiは、金融市場を革新することになると言われており非常に注目を集めています。主にブロックチェーン上にスマートコントラクト技術を活用して構築されます。

DeFiに注目すべき理由は、ブロックチェーンの用途を単なる価値の移動から、金融での複雑な用途に拡大することにあります。下図のようにDefiにはいくつものサービスが内包されています。次項で書斎を説明していきます。

上記のサービス以外でもローン、保険、クラウドファンディング、デリバティブ、賭けなどの金融アプリケーションも大企業が管理しています。

Defiの将来性

DeFiは、金融サービスの民主化を実現する可能性を秘めています。DeFiは、誰でも金融サービスにアクセスできるようにすることで、金融包摂を促進することができます。また、DeFiは、金融サービスの効率化を実現することで、コストを削減することができます。

DeFiは、まだ発展途上にあり、課題も多く残されていますが、今後大きく成長していくことが期待されています。

Defiに含まれるサービスの概要と将来性

DEX(分散型取引所)

DEX(分散型取引所)とは

DEXとは、Decentralized Exchange（分散型取引所）の略です。DEXは、中央集権型取引所（CEX）とは異なり、取引所の運営者がいません。取引は、ユーザー同士が直接行うため、CEXに比べて取引手数料が安く、ユーザーの資産が安全に保管されます。

DEXの将来性については、明るい意見と暗い意見の両方があります。明るい意見としては、DEXはCEXに比べて取引手数料が安く、ユーザーの資産が安全に保管されることから、今後ますます多くのユーザーに利用されるようになると考えられています。また、DEXは、CEXに比べて取引の自由度が高いため、新しい金融商品やサービスの開発につながる可能性もあります。

DEX(分散型取引所)の将来性

DEXは、まだ発展途上にある技術ですが、今後は徐々に普及していくと予想されています。特に、中央集権型取引所のハッキング事件が頻発している中、DEXの安全性と利便性が注目されています。

DEXの将来性は、以下のような点に期待されています。

取引所運営者による資産の管理や取引の仲介がなくなることで、取引所がハッキングされて資産が盗まれるリスクが低くなる。
ユーザーが直接取引を行うことで、取引手数料が低くなる。
24時間365日取引が可能になる。
DEXを活用することで、新しい金融サービスや金融商品が開発される可能性がある。

DEXは、暗号資産市場の成長に大きく貢献する可能性がある技術です。今後のDEXの普及に注目です。

有名なDEX(分散型取引所)

dYdX
UniSwap
Balancer
PancakeSwap
Enosys

予想市場プラットフォーム

予想市場プラットフォームとは

予想市場プラットフォームは、特定のイベントや結果に関する予測を行い、その予測に対してトークンを賭けることができるディーセントラライズド（分散型）なプラットフォームです。これにより、参加者は自身の予測の正確さに基づいて報酬を獲得することが可能となります。

予想市場プラットフォームでは、通常、トークンがイベントの結果と関連付けられます。例えば、政治的な出来事（選挙結果や政策決定）、スポーツの試合結果、映画の興行収入など、さまざまなイベントに対する予測を行うことができます。

参加者は、自身が正しいと予測する結果に対してトークンを購入します。イベントの結果が確定した後、正確な予測をした参加者は報酬を受け取ります。報酬は、賭けられたトークンの量と、そのトークンの市場価格に基づいて計算されます。

予想市場プラットフォームの将来性

予想市場プラットフォームは、情報集約や予測市場の効率性向上を目的としています。参加者は、自身の知識や洞察を活かして予測を行い、市場の意見を反映させることで、より正確な予測結果を得ることが期待されます。

代表的な予想市場プラットフォームには、AugurやPolymarketなどがあります。これらのプラットフォームはブロックチェーン技術とスマートコントラクトを利用して、透明性と信頼性を提供し、参加者に公正な予測市場へのアクセスを与えます。

ステーキング

ステーキングでは、一般的にはProof of Stake（PoS）と呼ばれるコンセンサスアルゴリズムが使用されます。ユーザーは所有している暗号通貨をステークし、ネットワークのブロック生成やトランザクション承認に参加することで報酬を得ることができます。報酬は、ステーキング量やステーキング期間に基づいて計算されることが一般的です。

ステーキングは分散化された形式の金融活動であり、一般的な中央集権型の金融サービスを回避することができます。スマートコントラクトやブロックチェーン技術を使用して実現されるため、透明性やセキュリティが高く、参加者は自身の資産を直接管理することができます。

また、ステーキングは通常、ネットワークのセキュリティや運営に貢献するため、報酬として受け取ることができる暗号通貨に対して、持続的な需要を生み出す役割も果たします。

したがって、ステーキングはDeFiの一部と見なされ、分散型金融サービスの一形態として位置づけられます。

Etherium
Avax
Flare
ADA
Polkadot

レンディング

レンディングプラットフォームはDeFiの一部として人気があります。以下に代表的なレンディングプラットフォームの具体例をいくつか挙げます:

Compound: Compoundは分散型レンディングプラットフォームであり、ユーザーは暗号通貨を預け入れ、利子を獲得することができます。また、預け入れた暗号通貨を担保として貸し出すこともできます。Compoundでは利子は通常、預け入れた資産の供給と需要に基づいて自動的に調整されます。
Aave: Aaveも分散型レンディングプラットフォームであり、ユーザーは暗号通貨を預け入れ、利子を獲得したり、担保として貸し出すことができます。Aaveは利子率の設定やレンディングの条件などを柔軟に設定することができ、ユーザーは異なるオプションから選択できます。
MakerDAO: MakerDAOはステーブルコインのDaiを提供するためのプラットフォームですが、同時にレンディングの機能も備えています。ユーザーはEther（ETH）を担保として預け入れ、それに基づいてDaiを借りることができます。レンディングの際には担保の価値と借り入れ限度額が考慮されます。

これらは代表的なレンディングプラットフォームの一部ですが、DeFiエコシステムには他にも多くのプロジェクトが存在します。各プラットフォームは異なる特徴や利点を持っており、利子率、サポートされる暗号通貨、セキュリティなどが異なる場合があります。ユーザーは自身のニーズやリスク許容度に基づいて適切なレンディングプラットフォームを選択することが重要です。

ビットバンク
gitFlyer
SBI VC トレード

イールディング

イールディング（Yielding）は、DeFi（分散型ファイナンス）の一部として利用される金融プラクティスです。イールディングは、特定の暗号通貨やトークンを特定のプラットフォームに預け入れることで、利息や報酬を獲得する仕組みです。

イールディングでは、ユーザーは預け入れる暗号通貨を選び、それを特定のプロトコルやプラットフォームに供給します。これにより、プラットフォームはその供給された資金を他のユーザーに貸し出すなどして利益を得ます。ユーザーはその資金供給によって報酬を得ることができます。

報酬は通常、預け入れた資金の量と期間に基づいて計算されます。報酬はプロトコルやプラットフォームによって異なりますが、一般的には利子、トークンの配当、またはその他の形で支払われることがあります。報酬は通常、スマートコントラクトによって自動的に処理されます。

イールディングは、暗号通貨を保有している間に収益を最大化する手段の一つとして利用されます。また、イールディングは保有している暗号通貨を運用する方法としても機能し、資産の成長やポートフォリオの多様化を図ることができます。

代表的なイールディングプロトコルには、Yearn.financeやCompound、Aaveなどがあります。これらのプロトコルは、ユーザーが異なる暗号通貨を預け入れて報酬を受け取ることができる機能を提供しています。イールディングは、DeFiの魅力的な利益機会の一つとして注目されています。

その他Defi

ビットコインとその他の多くのデジタル資産は、取引からすべての仲介業者を排除する点で、VISAやペイパル（PayPal）が運用しているような旧来のデジタル決済とは違います。

カフェでコーヒー代をクレジットカードで支払うと、取引を管理する力を持つ金融機関があなたとカフェの間に入り、取引を自社の台帳に記録し、ときには取引を停止・中断したり、ビットコインなら、そうした金融機関が不要になります。

イーサリアム
Cardano
Binance Coin
Porcadot
FLRトークン

DApps(Decentralized Applications:分散型アプリケーション)

DAppsとは

DAppsはDecentralized Applicationsの略称で、日本語では分散型アプリケーションと言われています。dAppsは主にブロックチェーン上にスマートコントラクト技術を取入れたサービスやゲームを提供するアプリケーションのことです。

DAppsの将来性

DAppsは、Web3.0の基盤技術としても注目されています。Web3.0は、ブロックチェーン技術を活用して、ユーザーがデータの所有権を完全にコントロールできる新しいインターネットの形です。DAppsは、Web3.0の実現に欠かせない技術であり、今後Web3.0の普及とともにDAppsの需要も増加していくことが予想されます。

DAppsは、まだ発展途上にある技術ですが、その将来性は非常に明るいと言えるでしょう。DAppsは、従来のアプリケーションとは異なる多くのメリットを備えており、今後さまざまな分野で広く普及していくことが期待されています。

DefiとDAppsの関係

efi (Decentralized Finance) と DApps (Decentralized Applications) は、どちらもブロックチェーン技術を活用した分散型アプリケーションです。Defi は、金融サービスに特化した DApps であり、貸付、借入、投資、保険、デリバティブ取引など、さまざまな金融サービスを提供します。DApps は、ブロックチェーン技術を活用することで、中央管理者を必要とせずにユーザー間で直接取引を行うことができるアプリケーションです。

Defi と DApps は、どちらも分散型アプリケーションであるため、共通するメリットがあります。たとえば、中央管理者がいないため、取引の透明性が高く、不正行為のリスクが低いです。また、ユーザーが自分の資産を完全にコントロールすることができるため、自由度が高いです。

しかし、Defi と DApps には、それぞれに異なる特徴があります。Defi は、金融サービスに特化した DApps であるため、金融商品をより効率的に取引することができます。また、DApps は、さまざまなアプリケーションを開発することができます。

まとめ

そしてサービスの発展は目まぐるしく発展していきます。